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金融知识汇编
1、开放式基金(open-end funds)
指基金规模不是固定不变的,而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。
2、封闭式基金(close-end funds)
指基金规模在发行前已确定,在发行完毕后及规定的期限内,基金规模固定不变的投资基金。
3、契约型投资基金(constractual type funds)
根据一定的信托契约原理,由基金发起人和基金管理人、基金托管人订立基金契约而组建的投资基金。基金管理人依据法律法规和基金契约负责基金的经营和管理操作;基金托管人负责保管 基金资产,执行管理人的有关指令,办理基金名下的资金往来;投资人通过购买基金单位,享有基金投资收益。
4、公司型投资基金(corporate type funds)
具有共同投资目标的投资者依据公司法组成以赢利为目的、投资于特定对象(如各种有价证券、货币)的股份制投资公司。基金持有者既是基金投资者,又是公司股东。
5、雨伞基金(umbrella funds)
基金管理公司把自己名下的一组基金作为“母基金”,在“母基金”之下,再组成若干个“子基金”,以方便和吸引投资者在其中自由选择和转换的一种经营方式。其最大的特点就是利于投 资者转换基金,并且不收或少收转换费,以此来稳定投资队伍。
6、金中的基金(funds of funds)
其特点是以其他基金单位为投资对象。它通过分散投资于本身或不同管理团体的基金来进一步分散降低风险。
7、对冲基金(hedge fund)
原意是“风险对冲过的基金”,起源于50年代初的美国,起初的操宗旨是利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的不同股票进行实买空卖、风险对冲的操作技巧,在一定程度上可规 避和化解证券投资风险。经过几十年的演变,对冲基金已失去初始的风险对冲的内涵,已成为充分利用各种金融衍生产品的杠杆效应,承担高风险、追求高收益的投资模式。
8、风险基金(venture capital)
是指那些由专业投资管理人士或机构定向募集的资金,投资于处于草创阶段的企业、技术、产品或市场,以期望在未来实现高额回报。
9、股票基金
股票基金是以股票为投资对象的投资基金,是投资基金的主要种类。股票基金的主要功能是将大众投资者的小额投资集中为大额资金。投资于不同的股票组合,是股票市场的主要机构投资。
金融监管机构简介
序号 机构名称 机构简介
1 国家外汇管理局主要工作职责: (一)研究提出外汇管理体制改革和防范国际收支风险、促进国际收支平衡的政策建议;研究逐步推进人民币资本项目可兑换、培育和发展外汇市场的政策措施,向中国人民银行提供制订人民币汇率政策的建议和依据。 (二)参与起草外汇管理有关法律法规和部门规章草案,发布与履行职责有关的规范性文件。 (三)负责国际收支、对外债权债务的统计和监测,按规定发布相关信息,承担跨境资金流动监测的有关工作。 (四)负责全国外汇市场的监督管理工作;承担结售汇业务监督管理的责任;培育和发展外汇市场。 (五)负责依法监督检查经常项目外汇收支的真实性、合法性;负责依法实施资本项目外汇管理,并根据人民币资本项目可兑换进程不断完善管理工作;规范境内外外汇账户管理。 (六)负责依法实施外汇监督检查,对违反外汇管理的行为进行处罚。 (七)承担国家外汇储备、黄金储备和其他外汇资产经营管理的责任。 (八)拟订外汇管理信息化发展规划和标准、规范并组织实施,依法与相关管理部门实施监管信息共享。 (九)参与有关国际金融活动。 (十)承办国务院及中国人民银行交办的其他事宜。
2 中国人民银行是1948年12月1日在华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上合并组成的。1983年9月,国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能。1995年3月18日,第八届全国人民代表大会第三次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》,至此,中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来。中国人民银行是1948年12月1日在华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上合并组成的。1983年9月,国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能。1995年3月18日,第八届全国人民代表大会第三次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行
3 中国证监会为国务院直属正部级事业单位,依照法律、法规和国务院授权,统一监督管理全国证券期货市场,维护证券期货市场秩序,保障其合法运行。
4 中国银行业监督管理委员会根据授权,统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司以及其它存款类金融机构,维护银行业的合法、稳健运行.中国银行业监督管理委员会自2003年4月28日起正式履行职责。
5 中国保险监督管理委员会(简称中国保监会)成立于1998年11月18日,是国务院直属事业单位。
6 财政部主要职能
著名金融人物

约(yue)翰•皮尔庞特•摩根

(John Pierpont Morgan,1837年-1937年)

约(yue)翰·皮尔庞特·摩根,美国(guo)(guo)银行家,是美国(guo)(guo)近(jin)现代历(li)史上(shang)著(zhu)名的(de)(de)(de)金(jin)(jin)融巨头。他(ta)(ta)出生在(zai)美国(guo)(guo)康(kang)涅狄格州(zhou)首府(fu)哈特福的(de)(de)(de)一个(ge)富有的(de)(de)(de)商人(ren)家庭。1851年他(ta)(ta)成功通(tong)过专(zhuan)门教(jiao)授年轻人(ren)数(shu)学(xue)(xue)以(yi)培养商业(ye)(ye)人(ren)才的(de)(de)(de)波士顿英格兰高(gao)校的(de)(de)(de)入学(xue)(xue)考试。在(zai)赴德国(guo)(guo)接受完高(gao)等教(jiao)育(yu)以(yi)后,摩(mo)(mo)根(gen)(gen)(gen)(gen)(gen)在(zai)华尔街证(zheng)券交易(yi)所对(dui)面(mian)拥有了(le)自(zi)己的(de)(de)(de)商行。摩(mo)(mo)根(gen)(gen)(gen)(gen)(gen)从(cong)小就显示出了(le)过人(ren)的(de)(de)(de)金(jin)(jin)融才能,尤(you)其(qi)在(zai)投(tou)资(zi)投(tou)机领域(yu)方(fang)面(mian)具备(bei)超常(chang)的(de)(de)(de)判断力,可(ke)以(yi)说他(ta)(ta)是靠投(tou)机本领发迹的(de)(de)(de)。他(ta)(ta)曾因(yin)投(tou)资(zi)咖啡贸易(yi)而收获颇丰,更因(yin)南北战争(zheng)期间的(de)(de)(de)黄(huang)金(jin)(jin)投(tou)资(zi)而积累了(le)巨额财富。人(ren)到中年的(de)(de)(de)摩(mo)(mo)根(gen)(gen)(gen)(gen)(gen)大(da)肆收购铁路和矿山,控(kong)制了(le)当时(shi)美国(guo)(guo)大(da)批工矿企(qi)业(ye)(ye),把全美企(qi)业(ye)(ye)资(zi)本的(de)(de)(de)1/4集中到了(le)他(ta)(ta)的(de)(de)(de)麾下。摩(mo)(mo)根(gen)(gen)(gen)(gen)(gen)不(bu)但用金(jin)(jin)融资(zi)本控(kong)制了(le)美国(guo)(guo)许多重要(yao)部门,还利用其(qi)庞大(da)资(zi)本对(dui)外国(guo)(guo)开展(zhan)贷款业(ye)(ye)务,经济(ji)上(shang)依赖他(ta)(ta)的(de)(de)(de)不(bu)仅有墨西哥(ge)、阿根(gen)(gen)(gen)(gen)(gen)廷(ting)这样(yang)(yang)的(de)(de)(de)国(guo)(guo)家,甚至连英、法这样(yang)(yang)的(de)(de)(de)老牌资(zi)本主(zhu)义国(guo)(guo)家在(zai)关键时(shi)刻也不(bu)得不(bu)向摩(mo)(mo)根(gen)(gen)(gen)(gen)(gen)财团求援,时(shi)人(ren)评价称摩(mo)(mo)根(gen)(gen)(gen)(gen)(gen)的(de)(de)(de)力量总是超过人(ren)们的(de)(de)(de)想象力。

摩(mo)根(gen)接(jie)管困境中(zhong)的(de)公(gong)司(si)并重(zhong)组他们(men)的(de)过(guo)程(cheng)被称为“摩(mo)根(gen)化”。他通过(guo)对这些公(gong)司(si)的(de)重(zhong)新组织(zhi)商业(ye)结(jie)构和管理使得他们(men)能够重(zhong)新盈利。另外,摩(mo)根(gen)作(zuo)为银行家(jia)和金(jin)(jin)融(rong)家(jia)的(de)名望也为接(jie)管的(de)公(gong)司(si)吸引了(le)投资(zi)者们(men)的(de)兴(xing)趣。1907年(nian)美国发(fa)生了(le)严(yan)重(zhong)的(de)金(jin)(jin)融(rong)危机,纽约(yue)的(de)主要银行都处(chu)于破产的(de)边缘,但是摩(mo)根(gen)却以(yi)其(qi)出色的(de)金(jin)(jin)融(rong)才能挽救了(le)脆(cui)弱的(de)美国金(jin)(jin)融(rong)业(ye)。

摩(mo)根最(zui)大(da)的(de)成(cheng)功在于他(ta)利用(yong)金(jin)融资(zi)本投资(zi)工(gong)业,通过一系列金(jin)融资(zi)本与工(gong)业资(zi)本的(de)垄断(duan)结合,摩(mo)根财团(tuan)建成(cheng)了一个(ge)庞(pang)大(da)的(de)金(jin)融帝国。在金(jin)融巨(ju)头摩(mo)根的(de)努力(li)之下,华(hua)尔街(jie)渐渐成(cheng)为(wei)了美国经(jing)济与金(jin)融的(de)领导(dao),其影响(xiang)力(li)经(jing)久不衰(shuai),直至今日。

美(mei)(mei)国(guo)(guo)银行家(jia),是美(mei)(mei)国(guo)(guo)近(jin)现代历史上著名的(de)(de)(de)(de)(de)金(jin)融巨(ju)(ju)头。他(ta)(ta)出生在美(mei)(mei)国(guo)(guo)康涅狄格州(zhou)首(shou)府哈特福的(de)(de)(de)(de)(de)一个富有的(de)(de)(de)(de)(de)商(shang)(shang)人(ren)(ren)家(jia)庭(ting)。1851年(nian)他(ta)(ta)成功通过专门教(jiao)授年(nian)轻人(ren)(ren)数学以(yi)培养商(shang)(shang)业人(ren)(ren)才的(de)(de)(de)(de)(de)波士顿英格兰高校的(de)(de)(de)(de)(de)入(ru)学考试(shi)。在赴德国(guo)(guo)接受完(wan)高等教(jiao)育(yu)以(yi)后,摩(mo)(mo)根(gen)(gen)在华尔街证券交易所对面(mian)拥有了(le)自己的(de)(de)(de)(de)(de)商(shang)(shang)行。摩(mo)(mo)根(gen)(gen)从(cong)小就显(xian)示(shi)出了(le)过人(ren)(ren)的(de)(de)(de)(de)(de)金(jin)融才能(neng),尤其在投(tou)资(zi)(zi)投(tou)机(ji)领域(yu)方面(mian)具备超常的(de)(de)(de)(de)(de)判断(duan)力,可(ke)以(yi)说他(ta)(ta)是靠(kao)投(tou)机(ji)本领发迹的(de)(de)(de)(de)(de)。他(ta)(ta)曾因投(tou)资(zi)(zi)咖啡(fei)贸易而(er)收(shou)获颇(po)丰,更因南北战争期间的(de)(de)(de)(de)(de)黄金(jin)投(tou)资(zi)(zi)而(er)积(ji)累了(le)巨(ju)(ju)额财富。人(ren)(ren)到中(zhong)年(nian)的(de)(de)(de)(de)(de)摩(mo)(mo)根(gen)(gen)大肆收(shou)购铁路和(he)矿山,控制(zhi)了(le)当时美(mei)(mei)国(guo)(guo)大批工(gong)矿企业,把(ba)全美(mei)(mei)企业资(zi)(zi)本的(de)(de)(de)(de)(de)1/4集中(zhong)到了(le)他(ta)(ta)的(de)(de)(de)(de)(de)麾下。摩(mo)(mo)根(gen)(gen)不(bu)但用金(jin)融资(zi)(zi)本控制(zhi)了(le)美(mei)(mei)国(guo)(guo)许多(duo)重要(yao)部门,还利用其庞大资(zi)(zi)本对外国(guo)(guo)开展贷(dai)款业务(wu),经(jing)济上依赖(lai)他(ta)(ta)的(de)(de)(de)(de)(de)不(bu)仅有墨西哥(ge)、阿根(gen)(gen)廷(ting)这样的(de)(de)(de)(de)(de)国(guo)(guo)家(jia),甚至连英、法(fa)这样的(de)(de)(de)(de)(de)老牌资(zi)(zi)本主(zhu)义(yi)国(guo)(guo)家(jia)在关键时刻也不(bu)得不(bu)向摩(mo)(mo)根(gen)(gen)财团求(qiu)援,时人(ren)(ren)评价称摩(mo)(mo)根(gen)(gen)的(de)(de)(de)(de)(de)力量总是超过人(ren)(ren)们的(de)(de)(de)(de)(de)想象力。

摩(mo)根(gen)(gen)接管(guan)困境中的(de)公司并重(zhong)(zhong)组他们(men)(men)的(de)过(guo)程被称为(wei)“摩(mo)根(gen)(gen)化”。他通过(guo)对这些公司的(de)重(zhong)(zhong)新组织商(shang)业(ye)(ye)结构(gou)和(he)管(guan)理使(shi)得他们(men)(men)能够重(zhong)(zhong)新盈利。另(ling)外(wai),摩(mo)根(gen)(gen)作(zuo)为(wei)银行家和(he)金融家的(de)名(ming)望也为(wei)接管(guan)的(de)公司吸(xi)引了(le)投(tou)资者们(men)(men)的(de)兴趣。1907年美国发生了(le)严(yan)重(zhong)(zhong)的(de)金融危机,纽(niu)约的(de)主要(yao)银行都处于破产的(de)边缘,但是(shi)摩(mo)根(gen)(gen)却以其出色的(de)金融才能挽救了(le)脆弱的(de)美国金融业(ye)(ye)。

摩根最大(da)(da)的(de)(de)成(cheng)功在于(yu)他利用金融(rong)(rong)资(zi)本投资(zi)工(gong)业,通(tong)过(guo)一系列(lie)金融(rong)(rong)资(zi)本与(yu)工(gong)业资(zi)本的(de)(de)垄断(duan)结(jie)合,摩根财团(tuan)建(jian)成(cheng)了一个(ge)庞大(da)(da)的(de)(de)金融(rong)(rong)帝国(guo)(guo)。在金融(rong)(rong)巨(ju)头摩根的(de)(de)努力之下(xia),华尔(er)街渐渐成(cheng)为了美(mei)国(guo)(guo)经(jing)济与(yu)金融(rong)(rong)的(de)(de)领导,其影响(xiang)力经(jing)久不衰(shuai),直至今(jin)日。

参考资料:吴勇民《金融史上的那些人那些事》第6章,人民邮电出版社,2009年 王瑞芳《世界著名金融家传》,河南人民出版社,2000年

艾(ai)(ai)伦(lun)·格林斯(si)潘

(Alan Greenspan,1926年-)

艾伦·格林斯潘,美国第十三任联邦储备委员会主席。任职期间,他被认为是美国国家经济政策的权威和决定性人物。比如,他能够左右甚至决定美国政府对通货膨胀的态度。他被媒体业界看成是“经济学家中的经济学家”。

格(ge)(ge)林斯(si)潘1926年(nian)出生于纽(niu)约(yue)市,他(ta)(ta)(ta)早年(nian)曾在朱利亚德学(xue)院修(xiu)(xiu)习单簧管,并(bing)(bing)成为(wei)职(zhi)业(ye)演奏(zou)家。后来他(ta)(ta)(ta)放弃音乐,改为(wei)修(xiu)(xiu)习经(jing)济(ji),并(bing)(bing)分别于1948年(nian)及1950年(nian)分别获(huo)得(de)纽(niu)约(yue)大学(xue)经(jing)济(ji)学(xue)学(xue)士(shi)(shi)及硕士(shi)(shi)学(xue)位(wei)。毕业(ye)后,他(ta)(ta)(ta)又进入(ru)哥伦(lun)比亚大学(xue)深造。从1974年(nian)到(dao)1977年(nian),他(ta)(ta)(ta)在福特的总统任(ren)(ren)(ren)期(qi)内当(dang)任(ren)(ren)(ren)美(mei)国(guo)经(jing)济(ji)顾问委(wei)员会(Council of Economic Advisors)主(zhu)席。1977年(nian)格(ge)(ge)林斯(si)潘回到(dao)纽(niu)约(yue)大学(xue)进行研究并(bing)(bing)获(huo)得(de)博士(shi)(shi)学(xue)位(wei)。1987年(nian)格(ge)(ge)林斯(si)潘就(jiu)任(ren)(ren)(ren)联(lian)(lian)邦准备委(wei)员会主(zhu)席。任(ren)(ren)(ren)内,他(ta)(ta)(ta)渐进式地将联(lian)(lian)邦基(ji)金利率(lv)降到(dao)1%,之后渐进式的回升到(dao)5.25%。调节利率(lv)的升降,为(wei)格(ge)(ge)林斯(si)潘一贯的经(jing)济(ji)调控手法。他(ta)(ta)(ta)导引下(xia)的美(mei)国(guo)经(jing)济(ji)虽然历经(jing)过两次(ci)衰退、一次(ci)股(gu)市泡沫,但在他(ta)(ta)(ta)的调控之下(xia),美(mei)国(guo)经(jing)济(ji)也取得(de)过一次(ci)历史(shi)上(shang)(shang)最长(zhang)的增长(zhang)期(qi)。他(ta)(ta)(ta)被(bei)里根、老布(bu)什(shen)和克(ke)林顿等总统提名(ming)(ming)多次(ci)。到(dao)2004年(nian),小布(bu)什(shen)总统依然提名(ming)(ming)他(ta)(ta)(ta)继任(ren)(ren)(ren),这(zhei)是他(ta)(ta)(ta)的第(di)五次(ci)续任(ren)(ren)(ren)美(mei)联(lian)(lian)储主(zhu)席,这(zhei)在美(mei)国(guo)历史(shi)上(shang)(shang)前无所有(you)的。

1996年美(mei)国(guo)大(da)选前夕《财富》杂志曾在(zai)(zai)封(feng)面评价格(ge)林(lin)斯潘(pan)“格(ge)林(lin)斯潘(pan)一开(kai)口,全球投资(zi)(zi)人都(dou)要竖起耳朵”,“格(ge)林(lin)斯潘(pan)打个(ge)喷嚏,全球投资(zi)(zi)人都(dou)要伤(shang)风”。虽(sui)然格(ge)林(lin)斯潘(pan)的(de)(de)某(mou)些经(jing)(jing)济(ji)政策受人诟病(bing),但是(shi)更(geng)多(duo)地(di)人却认为美(mei)国(guo)经(jing)(jing)济(ji)的(de)(de)长(zhang)(zhang)期(qi)增长(zhang)(zhang)在(zai)(zai)很大(da)程(cheng)度上归功于格(ge)林(lin)斯潘(pan)的(de)(de)利率政策。某(mou)种(zhong)程(cheng)度上他已超越党派,成为美(mei)国(guo)经(jing)(jing)济(ji)舵手,他对当时美(mei)国(guo)经(jing)(jing)济(ji)的(de)(de)增长(zhang)(zhang)做出了(le)不可(ke)磨灭(mie)的(de)(de)贡献。

参考资料:王瑞芳《世界著名金融家传》,河南人民出版社,2000年

版权所(suo)有:华东师范大学附属东昌中学

技术支(zhi)持:深圳希施玛数据科技有(you)限公(gong)司

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